פנסיה הינה תוכנית חיסכון לטווח ארוך שמטרתה להבטיח הכנסה קבועה לאחר הפרישה מעבודה.
החיסכון נצבר לאורך כל שנות העבודה- ניתן לבצע הפקדות כשכיר ו/או כעצמאי.
במסגרת קרן הפנסיה נרכשים אוטומטית שני כיסויים ביטוחים, למקרה של פטירה או נכות
ניהול נכון של קרן הפנסיה, יקנה כיסוי ביטוחי מתאים לאורך שנות העבודה והגדלת הקצבה החודשית בפרישה.
תוכנית חיסכון לשכירים ועצמאיים המעניקה הטבת מס ייחודית.
ניתן לפדות את התוכנית 6 שנים ממועד פתיחתה ללא תשלום מס רווחי הון (מס על הרווח שנצבר לאורך השנים)
ישנם מספר מסלולי השקעה לבחירה.
עצמאיים זכאים להטבות מס בדו"ח השנתי בגין ההפקדה.
תוכנית חיסכון המאפשרת גמישות רבה בתכנון אופק ההשקעה.
הכסף נזיל למשיכה ללא קנסות או הגבלת זמן (מחויב במס רווחי הון)
לחלופין, ניתן למשוך את הכסף החל מגיל 60 כקצבה חודשית אשר פטורה לחלוטין ממס.
קיימים מספר רב של מסלולי השקעה ברמות סיכון שונות וקיימת אפשרות לנייד בין החברות שונות.
תוכנית זו מאפשרת לחסוך כסף לכל מטרה (כהפקדה חד פעמית ו/או הפקדה שוטפת)
מוגבל בהפקדה שנתית עד 79,000 ₪ לאדם.
